Аналитик по борьбе с мошенничеством

Salmon — это технологическая финансовая компания, создающая банковскую и кредитную платформу по всей Юго-Восточной Азии, начиная с Филиппин.

Мы объединяем глобальный опыт в области финтеха с глубоким знанием местного рынка, чтобы сделать финансовые услуги простыми, доступными и полезными для миллионов людей в регионе.

Более 7 миллионов загрузок приложения. Более 2 миллионов активных пользователей в месяц. Более 7 000 партнерских магазинов. Более 310 миллионов долларов США привлечено от ведущих мировых инвесторов.

Штаб-квартира в Маниле, глобально распределенная команда и гибридный формат работы — наша команда охватывает более 45 стран.

Если вы хотите решать сложные задачи в масштабах и влиять на то, как миллионы людей получают доступ к деньгам и управляют ими, присоединяйтесь к нам.

Момент финтеха Юго-Восточной Азии начинается здесь.

О роли:
Вы будете отвечать за обнаружение мошенничества и злоупотреблений в наших механиках кэшбэка, кредитования, промоакций и реферальных программ — создавая мониторинг, который обеспечивает прибыльность и безопасность этих программ.

Что вы будете делать:

• Вы станете ответственным аналитиком по мошенничеству и злоупотреблениям для программ лояльности, кэшбэка, кредитования и рефералов в Salmon Bank.

• Вы будете работать напрямую с командами по рискам, продукту и бизнесом — переходя от подозрительной схемы к проверенной гипотезе, расследованию и постоянному правилу мониторинга.

• Схемы, которые вы выявляете, и контрольные механизмы, которые вы создаете, напрямую влияют на то, сколько злоупотреблений обходится бизнесу и как быстро мы закрываем каждую уязвимость.

За что вы будете отвечать:

• Мониторинг транзакций и поведения клиентов в продуктах кэшбэка, промоакций, рефералов и кредитования для выявления схем злоупотреблений по мере их появления.

• Создание и поддержка отчетов и мониторинга на основе SQL/Python по большим транзакционным наборам данных.

• Формирование и проверка гипотез о потенциальных схемах злоупотреблений, затем расследование отмеченных случаев и оценка их финансового воздействия.

• Расчет экономических показателей по каждому случаю — потенциальные и фактические потери, влияние на доходы, стоимость злоупотреблений — для приоритизации того, что нужно исправить в первую очередь.

• Работа с бизнес- и продуктовыми командами для устранения уязвимостей: предложение изменений в условиях продукта, правилах промоакций или механиках кэшбэка.

• Преобразование каждого закрытого случая в постоянное оповещение или триггер, а также регулярный пересмотр прошлых случаев для проверки, не вернулась ли схема.

Что делает вас сильным кандидатом:

• Опыт расследования и предотвращения злоупотреблений в банковских или финансовых программах — кэшбэк, кредитные карты/кредитные линии, промоакции, реферальные программы, программы лояльности или злоупотребления, связанные с квази-наличными/транзакциями.

• Не обязательно иметь опыт во всех перечисленных категориях — важен практический опыт создания непрерывного мониторинга, а не разового анализа.

• Уверенные знания SQL и Python (или аналогичных скриптовых языков), комфортная работа с большими транзакционными базами данных.

• Опыт превращения гипотезы в работающую систему мониторинга, а не просто в одноразовый отчет.

Что мы предлагаем:

Ответственность и гибкость

• Полностью удаленная работа с основными часами для совместной работы с 12:00 до 18:00 по манильскому времени (UTC+8)

• Инструменты и оборудование, предоставляемые компанией

Здоровье и отпуск

• Поддержка медицинского страхования для вас и вашей семьи через софинансирование или возмещение, в зависимости от вашего местоположения и в рамках политики компании

• Доступ к внутреннему специалисту по поддержке психического здоровья

• 22 дня отпуска, государственные праздники Филиппин и 15 дней больничных

Рост и командный опыт

• Возможности учиться и делиться опытом через внутренние экспертные встречи, внешние конференции, выступления и публикации в отраслевых изданиях

• Поездки, спонсируемые компанией, в Манилу для личных встреч и работы с командой

• Высокопродуктивные команды могут заработать неделю в пляжном доме в Юго-Восточной Азии