Менеджер по комплаенсу, ответственный за противодействие отмыванию денег (MLRO)

О компании Airwallex

Airwallex — это финансовая операционная система, основанная на искусственном интеллекте, для экономики в режиме реального времени и с интеллектуальными возможностями. Более 675 000 компаний, включая McLaren Racing, Qantas, SHEIN и TikTok, используют нас напрямую или через наших партнеров по платформе для управления своими финансовыми операциями или создания и монетизации собственных финансовых продуктов.

Мы начали свою деятельность в Мельбурне в 2015 году, чтобы построить инфраструктуру, на которой базируется глобальная торговля. Мы являемся регулируемой основой глобальных платежей: не случайно, а по замыслу. Более десяти лет, более 85 лицензий и финансовая инфраструктура, охватывающая Северную Америку, Европу, Ближний Восток и Азиатско-Тихоокеанский регион.

Наши совместные штаб-квартиры расположены в Сан-Франциско и Сингапуре, в компании работает более 2300 человек в 27 офисах. Мы нанимаем создателей с энергией основателей, людей, которые быстро принимают решения с хорошим суждением, проявляют настоящий интерес и принимают решения, исходя из первых принципов, а не ожидают указаний. Ознакомьтесь с нашими принципами работы, чтобы увидеть это полностью.

О команде

Команда по борьбе с финансовыми преступлениями и соблюдению требований (Financial Crime Compliance, FCC) в Airwallex — это стратегически важная функция, работающая в рамках четкой модели «Трех линий защиты». В качестве независимой второй линии FCC отвечает за глобальную программу по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CTF), санкционную систему, методологию оценки рисков и инфраструктуру управления во всех глобальных подразделениях. По мере расширения Airwallex на новые рынки и углубления взаимодействия с глобальными регулирующими органами мы строим первоклассную организацию по соблюдению требований, способную управлять сложными рисками финансовых преступлений в масштабах. Это среда, где вы будете решать задачи с высоким воздействием, формировать глобальные стратегии управления рисками в финтехе и помогать создавать основы для долгосрочного роста.

Роль

Airwallex создает Испанское филиальное представительство Airwallex Netherlands B.V. («Airwallex NL»), голландского лицензированного учреждения электронных денег, регулируемого De Nederlandsche Bank («DNB»), чтобы поддержать стратегию выхода на рынок Испании и более широкого региона Южной Европы.

В качестве менеджера по борьбе с финансовыми преступлениями и соблюдению требований и ответственного за отчетность по отмыванию денег («MLRO») для Испанского филиала вы будете отвечать за поддержку запуска и постоянное соблюдение требований филиала с точки зрения финансовых преступлений, регулирования и управления. Вы обеспечите, чтобы Испанский филиал работал в соответствии с применимыми испанскими требованиями AML/CTF в рамках Ley 10/2010 de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo («Ley 10/2010») и его исполнительным регламентом Real Decreto 304/2014 («RD 304/2014»), ожиданиями и требованиями отчетности SEPBLAC, применимыми рамками AML/CTF и санкций ЕС, а также глобальными и региональными стандартами FCC Airwallex NL.

Вы будете выступать в роли назначенного Representante ante el SEPBLAC и местного руководителя FCC для Испанского филиала Airwallex, являясь ключевым контактным лицом для SEPBLAC, Banco de España, правоохранительных органов и других соответствующих испанских и европейских властей.

Кроме того, вы будете работать в тесном взаимодействии с коллегами из отделов продуктов, коммерции, операций, данных и юридического отдела, чтобы обеспечить эффективное предотвращение, выявление и отчетность о финансовых преступлениях при обеспечении устойчивого роста на рынках Испании и Южной Европы.

Обязанности

Регуляторное руководство и взаимодействие с SEPBLAC

• Выступать в роли назначенного MLRO и Representante ante el SEPBLAC для Испанского филиала Airwallex, выполняя местные обязательства по AML/CTF в соответствии с Ley 10/2010 и RD 304/2014, применимые к филиалу учреждения, контролируемого DNB и работающего в Испании.

• Быть основным местным контактным лицом для SEPBLAC и Banco de España по вопросам надзора за филиалом, уведомлений регулятору и любой корреспонденции или проверок, связанных с Испанским филиалом.

• Поддерживать команду по регулированию и соблюдению требований EMEA в управлении процессом уведомления и утверждения филиала у соответствующих испанских органов, а также обеспечивать постоянное соблюдение любых условий или требований, связанных с разрешением на деятельность филиала.

Местный контроль соблюдения требований

• Обеспечивать постоянный контроль FCC за деятельностью Испанского филиала, гарантируя, что местная деятельность остается в рамках утвержденного периметра филиала и соответствует регуляторным разрешениям Airwallex NL.

• Предоставлять местные консультации по соблюдению требований в отношении деятельности по продажам, маркетингу и управлению счетами в Испании, обеспечивая соответствующий контроль коммерческой деятельности и ее соответствие модели Испанского филиала.

• Обеспечивать, чтобы специфические для Испании требования AML/CTF и санкций в рамках Ley 10/2010 и RD 304/2014 были должным образом отражены в местных политиках, процедурах, маршрутах эскалации, обучении, управлении и отчетности.

• Заказывать или способствовать периодическому внешнему экспертному обзору программы AML филиала, требуемому статьей 28 RD 304/2014, и контролировать устранение выявленных недостатков.

Отчетность о подозрительной деятельности и взаимодействие с SEPBLAC

• Контролировать местные процессы выявления, эскалации, оценки и, при необходимости, отчетности о подозрительной деятельности (comunicaciones de operaciones sospechosas) в SEPBLAC через его защищенную платформу отчетности в соответствии со статьями 18–19 Ley 10/2010.

• Тесно сотрудничать с командой FCC EMEA, чтобы обеспечить правильное выявление, расследование, эскалацию и документирование подозрительной деятельности, связанной с Испанией, в соответствии с запретом на разглашение информации, установленным статьей 24 Ley 10/2010.

• Обеспечивать обзор и принятие решений MLRO по подозрительной деятельности, связанной с Испанией, выходу клиентов, ограничениям счетов, запросам правоохранительных органов и другим результатам оценки рисков финансовых преступлений, требующим местного испанского участия.

Поддержка коммерческой деятельности и консультации по рискам

• Выступать в роли встроенного партнера по соблюдению требований для испанской коммерческой и торговой команды, предоставляя ежедневные регуляторные рекомендации по вопросам клиентов, случаям использования продуктов и специфическим для рынка рискам, актуальным для Испании и Южной Европы.

• Консультировать по вопросам соблюдения требований, специфичным для испанского рынка, при работе с комплексными клиентами, обеспечивая соответствующую эскалацию в команды FCC и KYC Ops EMEA при необходимости.

• Поддерживать оценку и запуск новых продуктов или коммерческих инициатив, ориентированных на испанский рынок, обеспечивая пропорциональность контроля и соответствие ожиданиям SEPBLAC и аппетиту к риску Airwallex NL.

Управление и отчетность

• Предоставлять регулярную информацию и отчеты по соблюдению требований высшему руководству Airwallex NL и соответствующим комитетам по управлению рисками группы, охватывающие показатели рисков на уровне филиала, регуляторные изменения и эффективность местных контролей.

• Поддерживать и обновлять формальную оценку рисков филиала в соответствии с RD 304/2014, обеспечивая отражение текущего профиля рисков Испанского филиала и проведение обзора не реже одного раза в год.

• Выполнять любые местные обязательства по отчетности перед SEPBLAC или Banco de España, вытекающие из регуляторного статуса филиала, в координации с командами по соблюдению требований и юридическим отделом Airwallex NL.

Аудит и устранение недостатков

• Поддерживать ответы на запросы по надзору за филиалом со стороны SEPBLAC и Banco de España, внутренние аудиты и независимые проверки AML, координируясь с функцией внутреннего аудита при необходимости.

• Обеспечивать своевременное выявление и устранение любых местных недостатков в соблюдении требований, поддерживая надежные доказательства предпринятых действий.

Кто вы

Мы ищем людей, которые соответствуют минимальным требованиям для этой роли. Предпочтительные квалификации желательны, но не обязательны.

Минимальные требования

• Образование: Предпочтительно наличие степени бакалавра в области права, финансов, бизнеса или смежной области.

• Опыт: Более 5 лет опыта в области соблюдения требований по борьбе с финансовыми преступлениями с опытом работы в качестве MLRO или Representante ante el SEPBLAC в регулируемом финансовом учреждении, платежном институте или финтех-компании, работающей в Испании или на более широком рынке ЕС/ЕЭЗ.

• Знание регулирования: Хорошее знание испанских обязательств по AML/CTF в рамках Ley 10/2010 и RD 304/2014, роли SEPBLAC как FIU и надзорного органа Испании, структуры Órgano de Control Interno (OCI) и надзора Banco de España за платежными институтами; знакомство с применением директив ЕС по AML (AMLD4/AMLD5/AMLD6) и предстоящего Регламента ЕС по AML (EU) 2024/1624 в Испании.

• Опыт взаимодействия с регуляторами: Предыдущий опыт взаимодействия с SEPBLAC и/или Banco de España, как напрямую, так и в поддерживающей роли (например, уведомления филиала, подача STR, регуляторная переписка, инспекции).

• Операционное суждение: Доказанная способность управлять эскалацией подозрительной деятельности, подачей STR через защищенную платформу SEPBLAC и принимать обоснованные, своевременные решения по соблюдению требований в быстро меняющейся коммерческой среде.

• Управление заинтересованными сторонами: Способность убедительно взаимодействовать с внутренними заинтересованными сторонами из отделов соблюдения требований, юридического и коммерческого направлений, а также профессионально представлять Airwallex перед испанскими регуляторными органами.

• Языки: Требуется деловое владение испанским и английским языками; способность вести регуляторную переписку и составлять документацию по соблюдению требований на испанском языке является обязательной.

Желательные квалификации

• Опыт поддержки филиала или трансграничной деятельности иностранного лицензированного финансового учреждения или учреждения электронных денег в Испании с пониманием взаимодействия надзорных органов DNB/SEPBLAC и DNB/Banco de España.

• Опыт работы в платежах, финтехе или электронной коммерции, поддержка трансграничных продуктов, эмиссии/эквайринга карт или встроенных финансовых решений на испанском и/или европейском рынке.

• Признанная профессиональная сертификация в области соблюдения требований или борьбы с финансовыми преступлениями (например, CAMS, ICA Diploma или CGSS).

• Опыт работы в региональной или глобальной функции FCC и взаимодействия с несколькими юрисдикциями и часовыми поясами — особенно в рамках регуляторной системы ЕС/ЕЭЗ.

• Предыдущий опыт работы с рамками соблюдения санкций ЕС и ООН и их применением в испанском коммерческом контексте.

• Знакомство с опубликованными SEPBLAC отраслевыми руководствами, типологиями и индикаторами рисков, а также их практическое применение в бизнес-модели платежей/финтеха.

• Сильные навыки построения отношений и влияния на старших заинтересованных лиц в коммерческих и комплаенс-функциях, умение балансировать между поддержкой бизнеса и регуляторной строгостью.

Политика безопасности для соискателей: мошенничество и сторонние рекрутеры

Чтобы защитить вас от мошенничества при найме, обратите внимание, что Airwallex не будет запрашивать банковские реквизиты, конфиденциальные номера удостоверений личности (например, паспорт) или любую форму оплаты в процессе подачи заявки или собеседования. Вся официальная коммуникация будет приходить с адреса электронной почты @airwallex.com. Пожалуйста, подавайте заявки только через careers.airwallex.com или нашу официальную страницу в LinkedIn.

Airwallex не принимает непрошенные резюме от кадровых агентств/рекрутеров. Airwallex не будет выплачивать комиссионные агентствам/рекрутерам, если кандидат был представлен без заключенного соглашения по конкретным открытым вакансиям. Агентства/рекрутеры, направляющие резюме в Airwallex без запроса, считаются принявшими это условие, независимо от любых иных положений.

Равные возможности

Airwallex гордится тем, что является работодателем, предоставляющим равные возможности. Мы ценим разнообразие, и любой, кто ищет работу в Airwallex, рассматривается на основе заслуг, квалификации, компетенций и таланта. Мы не учитываем цвет кожи, религию, расу, национальное происхождение, сексуальную ориентацию, происхождение, гражданство, пол, семейное или брачное положение, инвалидность, гендер или любой другой юридически защищенный статус при принятии решений о найме. Если у вас есть инвалидность или особые потребности, требующие адаптации, пожалуйста, сообщите нам.